Μπλοκάρισμα λογαριασμών χωρίς επικαιροποίηση στοιχείων στις τράπεζες

Οι τράπεζες υποχρεούνται να μην πραγματοποιούν συναλλαγή εάν δεν έχουν επαληθεύσει την ταυτότητα του πελάτη

Σύμφωνα με έγγραφο της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών, σε εφαρμογή του ρυθμιστικού πλαισίου, οι τράπεζες υποχρεούνται να μην πραγματοποιούν καμία συναλλαγή εάν δεν έχουν προηγουμένως επαληθεύσει την ταυτότητα του πελάτη.

Σύμφωνα με τα ισχύοντα τόσο στην Ευρωπαϊκή Ένωση όσο και διεθνώς Νόμο 4557/2018 και τη σχετική Απόφαση της Επιτροπής Τραπεζών και Πιστωτικών Ιδρυμάτων 281/5/17.3.2009 της Τράπεζας της Ελλάδος, όπως εκάστοτε ισχύουν, αναθεωρήθηκε και στην Ελλάδα το ειδικό ρυθμιστικό πλαίσιο αναφορικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για ξέπλυμα βρώμικου χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Πηγή: ΑΠΕ ΜΠΕ

ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΑΚΟΜΗ

Ηράκλειο: Μετά το «Χριστός Ανέστη»… κατευθείαν στα clubs! – «Έκρηξη» κρατήσεων και την ημέρα του Πάσχα

Με το εν λόγω πλαίσιο επιδιώκεται:

Η διασφάλιση της ακεραιότητας του τραπεζικού συστήματος, καθώς καιη προστασία των έννομων συμφερόντων κάθε συναλλασσομένου και η διασφάλιση των οικονομικών συναλλαγών του.

Σε εφαρμογή αυτού του ρυθμιστικού πλαισίου, οι τράπεζες είναι υποχρεωμένες να μην πραγματοποιήσουν κάποια συναλλαγή, αν δεν έχουν προηγουμένως πιστοποιήσει και επαληθεύσει την ταυτότητα του συναλλασσομένου.

Έχουν, επίσης, την υποχρέωση να ζητούν από την πελατεία τους στοιχεία, όπως νομιμοποιητικά έγγραφα (για τα νομικά πρόσωπα, τους νόμιμους εκπροσώπους και τους πραγματικούς δικαιούχους τους), έγγραφα πιστοποίησης της ταυτότητας (για τα φυσικά πρόσωπα), εκκαθαριστικό σημείωμα φορολογίας εισοδήματος ή/και δήλωση φορολογίας εισοδήματος, δικαιολογητικά συναλλαγών, κ.λπ. και να τηρούν τα στοιχεία αυτά σε αρχείο.

Για τον λόγο αυτό, όταν η τράπεζα ζητά τα στοιχεία για μια συναλλαγή σας ή για την έναρξη ή τη συνέχιση της τραπεζικής σας σχέσης, πρέπει να γνωρίζετε ότι εφαρμόζει τις επιταγές της ισχύουσας νομοθεσίας και δεν μπορεί να πράξει διαφορετικά.

Η πλατφόρμα eGov-KYB, αποτελεί μια ψηφιακή εναλλακτική που επιτρέπει την αυτοματοποιημένη άντληση και διαβίβαση δεδομένων των νομικών προσώπων από τα πληροφοριακά συστήματα του Δημοσίου προς πιστωτικά ιδρύματα και χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς (εφεξής: «ΠΙ-ΧΟ»).

Ειδικότερα, κάθε νόμιμος εκπρόσωπος νομικού προσώπου δύναται να εισέλθει στην πλατφόρμα με τους παρακάτω τρόπους:

είτε απευθείας μέσω της ιστοσελίδας kyb.gov.gr,

είτε κατόπιν ανακατεύθυνσης από το περιβάλλον του ΠΙ-ΧΟ.

Κατά την είσοδο, πραγματοποιείται αυθεντικοποίηση του νόμιμου εκπροσώπου με κωδικούς TaxisNet και με δεύτερο παράγοντα ταυτοποίησης μέσω του Εθνικού Μητρώου Επικοινωνίας (Ε.Μ.Επ.) και επιβεβαιώνεται η ιδιότητά του μέσω διαλειτουργικότητας με το Γενικό Εμπορικό Μητρώο (Γ.Ε.ΜΗ.).

Εφόσον ο νόμιμος εκπρόσωπος συναινέσει ότι έχει ενημερώσει και λάβει την έγκριση όλων των εκπροσώπων, εταίρων, μελών και διαχειριστών των οποίων τα δεδομένα θα διαβιβαστούν, η πλατφόρμα αντλεί τα δεδομένα του νομικού προσώπου και τα προβάλλει στον νόμιμο εκπρόσωπο, προκειμένου να δώσει την ψηφιακή έγκρισή του, για τη διαβίβαση στο ΠΙ-ΧΟ.

Τέλος, τα δεδομένα διαβιβάζονται ψηφιακά υπογεγραμμένα με την προηγμένη ηλεκτρονική σφραγίδα του Υπουργείου Ψηφιακής Διακυβέρνησης.

Η υπ’ αρ. 7671 ΕΞ 2025/10-3-2025 Κοινή Απόφαση των Υπουργών Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών, Ανάπτυξης, Ψηφιακής Διακυβέρνησης και του Διοικητική της Ανεξάρτητης Αρχής Δημοσίων Εσόδων, «Ηλεκτρονική διεκπεραίωση μέτρων δέουσας επιμέλειας για τα νομικά πρόσωπα μέσω της πλατφόρμας «Know Your Business» («eGov-KYB»)» (Β’ 1142).

Με πληροφορίες του techmaniacs.gr